Die BaFin fordert von Finanzinstituten eine kontinuierliche Erfassung, Bewertung und Minderung von Geldwäscherisiken, da sich die Risikolandschaft ständig verändert. Insbesondere kleine Institute müssen ihre Präventionsmaßnahmen anpassen, unabhängig von ihrer Größe, und ein tiefes Verständnis der Geschäftsmodelle ihrer Kunden entwickeln, um Risiken effektiv zu identifizieren und zu steuern.
Die BaFin hat mit dem Digital Operational Resilience Act (DORA) eine neue Regulierung eingeführt, die die Überwachung kritischer IKT-Drittdienstleister im Finanzsektor stärkt, um Abhängigkeiten und systemische Risiken zu minimieren. Diese Regulierung verpflichtet sowohl die Finanzunternehmen als auch die europäischen Aufsichtsbehörden zur aktiven Risikobewertung und -minderung, um die Stabilität des gesamten Finanzmarktes zu gewährleisten.
Die BaFin hat neue regulatorische Änderungen eingeführt, die sich auf die Transparenz und den Verbraucherschutz im Finanzsektor konzentrieren, einschließlich strengerer Anforderungen an die Offenlegung von Informationen durch Finanzdienstleister und verstärkter Maßnahmen zur Bekämpfung von Betrug und irreführender Werbung. Diese Änderungen zielen darauf ab, das Vertrauen der Verbraucher in die Finanzmärkte zu stärken und deren Rechte besser zu schützen.