Die BaFin strebt eine stärkere Aufsichtskonvergenz in der Kapitalmarktaufsicht an, indem sie die von der ESMA erarbeiteten Leitlinien und Q&As weitgehend in ihre Verwaltungspraxis integriert, um einheitliche Standards und Verfahren in der EU zu fördern. Dies soll die Transparenz und Sicherheit erhöhen sowie die Vergleichbarkeit der Aufsicht verbessern, während gleichzeitig die Besonderheiten des deutschen Finanzmarkts berücksichtigt werden.
Die BaFin führte zwischen August und November 2017 eine umfassende Abfrage bei deutschen Versicherungsunternehmen und Pensionsfonds durch, um deren Umgang mit Cyberrisiken zu bewerten und die IT-Governance sowie Schutzmaßnahmen zu analysieren. Die Ergebnisse zeigten erhebliche Unterschiede in der Cybersicherheit der Unternehmen und verdeutlichten den Verbesserungsbedarf, insbesondere bei kleineren Anbietern, während die BaFin plant, systematische IT-Prüfungen durchzuführen, um die Einhaltung der neuen aufsichtsrechtlichen Anforderungen an die IT (VAIT) zu überprüfen.
Die BaFin hat die Regelungen zum Zuwendungsregime für Wertpapierdienstleistungen verschärft, um Interessenkonflikte zu minimieren und die Transparenz zu erhöhen. Wertpapierdienstleistungsunternehmen dürfen keine Zuwendungen von Dritten annehmen, es sei denn, diese dienen der Qualitätsverbesserung der Dienstleistungen und werden dem Kunden offen gelegt; Ausnahmen gelten für die unabhängige Honorar-Anlageberatung, die striktere Anforderungen hat.
Die BaFin hat neue Anforderungen an Verkaufsprospekte für Vermögensanlagen und Vermögensanlagen-Informationsblätter eingeführt, die Angaben zur angezielten Anlegergruppe erfordern. Neben Anlagehorizont und Verlusttragfähigkeit sollen auch Kenntnisse und Erfahrungen mit den Anlageprodukten berücksichtigt werden. Stellungnahmen zu den neuen Regelungen können bis zum 17. August 2018 eingereicht werden.
Die BaFin informiert über die Einführung des International Capital Standard (ICS) als Teil des Common Framework (ComFrame) für international tätige Versicherungsgruppen (IAIGs), wobei die erste Implementierungsphase 2025 beginnt. Der ICS wird als weltweit einheitlicher Mindestkapitalstandard für IAIGs etabliert, um die Kapitalanforderungen und Eigenmittel vergleichbarer zu gestalten, während die nationalen Aufsichtsbehörden sicherstellen müssen, dass IAIGs den ICS parallel zu lokalen Standards berechnen und berichten.